Проверка контрагента: как не попасть на мошенника
Содержание: Зачем проверять | Что проверять | Где проверять | Красные флаги | Пошаговая инструкция
Юрист, руководитель компании «Ваш Юрист»
Стаж: 12+ лет | 500+ довольных клиентов
Каждая третья компания в России сталкивалась с неплатежеспособным контрагентом. Проверка контрагента - это страховка от потерь. В этой статье - как проверить партнёра за 15 минут и не попасть на фирму-однодневку.
🚨 Зачем проверять контрагента
- Неплательщик - отгрузили товар, а денег нет
- Фирма-однодневка - директор-алкоголик, счёт в другом городе
- Мошенники - получили предоплату и исчезли
- Банкрот - скоро ликвидация, денег не будет
- Проблемы с налоговой - ваши платежи заморозят
🔍 Что проверять
| Параметр | Что искать | Где проверять |
|---|---|---|
| Статус компании | Действует, ликвидируется, банкрот | ФНС, ЕГРЮЛ |
| Руководители | Массовые адреса, однодневки | Контур.Фокус, СПАРК |
| Налоговые задолженности | Неуплата налогов, штрафы | ФНС, ГИС-Налог |
| Арбитражные дела | Иски, банкротство | Картотека арбитражных дел |
| Исполнительные производства | Долги, приставы | ФССП |
| Бенефициары | Кто реально владеет | ЕГРЮЛ, раскрытие информации |
🌐 Где проверять (бесплатные сервисы)
- ЕГРЮЛ (ФНС) - egrul.nalog.ru - бесплатно, официально
- Картотека арбитражных дел - kad.arbitr.ru - все суды
- ФССП - fssp.gov.ru - проверка долгов
- ГИС-Налог - проверка налоговой задолженности
- Раскрытие информации - e-disclosure.ru - для публичных компаний
🚩 Красные флаги - немедленно откажитесь!
- 🚩 Массовый адрес регистрации (тысячи компаний на одной точке)
- 🚩 Директор - номинал (20+ компаний, пенсионер, безработный)
- 🚩 Уставный капитал - 10 000 ₽
- 🚩 Компания моложе 1 года
- 🚩 Нет сайта, только мобильный телефон
- 🚩 Просит предоплату 100%
- 🚩 Цена слишком низкая (ниже рынка на 30%+)
📋 Пошаговая инструкция проверки
- Возьмите ИНН/ОГРН - обязательно с контрагента
- Проверьте ЕГРЮЛ - статус, адрес, руководитель
- Проверьте арбитраж - есть ли иски, банкротство
- Проверьте ФССП - есть ли долги у приставов
- Проверьте налоговую - нет ли задолженности
- Проверьте адрес - не массовый ли?
- Проверьте руководителя - не номинал ли?
- Закажите выписку из ЕГРЮЛ - 200 ₽, но спасает миллионы
❓ Частые вопросы
Q: Сколько стоит полная проверка?
A: Самостоятельно - бесплатно. Через юриста - 5 000-15 000 ₽. Через специализированный сервис - 500-2 000 ₽.
Q: Что делать, если контрагент уже обманул?
A: Собирайте документы, обращайтесь в полицию и суд. Чем быстрее - тем больше шансов вернуть деньги.
Q: Проверка гарантирует безопасность?
A> Нет, но снижает риск на 80-90%. Профессиональные мошенники тоже умеют маскироваться.
✅ Чек-лист: проверка контрагента
- ✅ Проверили ЕГРЮЛ
- ✅ Проверили арбитраж
- ✅ Проверили ФССП
- ✅ Проверили налоговую
- ✅ Проверили адрес и руководителя
- ✅ Нет красных флагов
🎯 Итог
Проверка контрагента - обязательный этап любой сделки. 15 минут проверки могут сэкономить миллионы и нервы.